Gemeinwohl stärken.
Unternehmertum ermöglichen.
Sie verbinden wirtschaftlichen Erfolg mit einem sozialen oder ökologischen Ziel? Dann können wir Ihr Vorhaben fördern: mit Bürgschaften speziell für gemeinwohlorientierte und gemeinnützige Unternehmen in Hessen.
Finanzierung auch ohne Sicherheiten
Wir können bis zu 80 % des Kreditrisikos übernehmen, auch wenn bankübliche Sicherheiten fehlen.
Bessere Kreditkonditionen
Durch unsere Absicherung erhalten Sie bei Ihrer Bank i. d. R. deutlich günstigere Zinssätze.
Rückendeckung
Als Förderbank bringen wir Vertrauen und eröffnen Ihnen neue Finanzierungsräume.
Speziell für Gemeinwohl-Unternehmen
Die Bürgschaftsbank Hessen fördert gezielt gemeinwohlorientierte und gemeinnützige Unternehmen in Hessen.
Bürgschaft für gemeinwohlorientierte Unternehmen in Hessen
Damit gesellschaftliche Wirkung nicht an fehlenden Sicherheiten scheitert
Gemeinwohlorientierte und gemeinnützige Unternehmen reinvestieren ihre Gewinne in gesellschaftliche Ziele. Das ist ihr Auftrag. Für klassische Bankfinanzierungen wird es dadurch schwierig, weil Sicherheiten fehlen und Gewinne nicht frei verfügbar sind.
Genau hier setzt die Bürgschaftsbank Hessen an: Wir übernehmen das Risiko und ermöglichen Ihrer Hausbank, Ihr Vorhaben zu finanzieren.
Ob gGmbH, gUG, gemeinnütziger Verein, Genossenschaft oder Impact-Start-up: Wir erleichtern Ihnen den Zugang zu Ihrer Finanzierung.
Produktinformation herunterladen (PDF)Bitte füllen Sie das Formular aus. Wir melden uns innerhalb eines Werktages bei Ihnen.
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Für wen ist die Bürgschaft für gemeinwohlorientierte Unternehmen geeignet?
Geeignet für …
- Unternehmen mit gesellschaftlicher Wirkung
- Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Hessen
- Start-ups mit gesellschaftlicher Wirkung
- Gemeinnützige Rechtsformen: gGmbH, eingetragener Verein, Genossenschaft
- Unternehmen mit Sitz oder Investitionsort in Hessen
- Investitions- und Betriebsmittelfinanzierungen
- Gründungen, Übernahmen, Expansionen und Transformationsinvestitionen
Nicht geeignet für …
- Unternehmen in Schwierigkeiten gemäß EU-Definition
- Sanierungskredite und Umschuldungen
- Organisationen ohne wirtschaftlichen Geschäftsbetrieb
Geeignete Branchen und Rechtsformen
Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein?
Je nachdem, ob Ihr Unternehmen als gemeinwohlorientiert oder gemeinnützig einzustufen ist, gelten unterschiedliche Kriterien.
Gemeinwohlorientierte Unternehmen
- Geschäftsmodell mit gesellschaftlicher Wirkung: z. B. Soziales, Bildung, Gesundheit, Kultur, Umwelt
- Reinvestition von mindestens 60 % der Gewinne zur Erreichung des gesellschaftlichen Ziels
- 30 % der Umsätze stammen aus gemeinwohlorientierter Tätigkeit
- Kapitaldienstfähigkeit ist gegeben
Gemeinnützige Unternehmen
- Gemeinnützig nach § 51 AO anerkannt
- Betreibt einen wirtschaftlichen Geschäftsbetrieb oder Zweckbetrieb
- Mindestens 30 % der Umsätze aus Markttätigkeit
- Weniger als 50 % der Umsätze aus staatlichen Zuschüssen
- Kapitaldienstfähigkeit ist gegeben
Ihre Vorteile auf einen Blick
Hohe Absicherung
Bis zu 80 % der Kreditsumme werden durch unsere Bürgschaft abgesichert.
Ausreichender Rahmen
Bürgschaftsbeträge von bis zu 2.000.000 € ermöglichen auch größere Vorhaben.
Vielseitig einsetzbar
Für Investitionen, Betriebsmittel, Gründung, Übernahme, Expansion und Transformation.
Der einfache Weg zur Bürgschaft
Die Beantragung erfolgt immer über Ihre Hausbank. Wir arbeiten eng mit allen Banken und Sparkassen in Hessen zusammen.
Investitionsbedarf qualifizieren
Sie definieren Ihr Vorhaben und den Finanzierungsbedarf.
Gespräch mit der Hausbank
Sie sprechen mit Ihrer Bank oder Sparkasse über Investition und Finanzierung.
Kreditantrag und Sicherheitenbedarf
Ihre Bank prüft den Kreditantrag und identifiziert den Sicherheitenbedarf.
Bürgschaftsantrag stellen
Die Bank stellt für Sie den Antrag bei der Bürgschaftsbank Hessen.
Prüfung durch die Bürgschaftsbank
Wir prüfen Ihr Vorhaben und Ihre Unterlagen zeitnah und verantwortungsvoll.
Bürgschaft übernommen
Bei positiver Einschätzung übernehmen wir die Ausfallbürgschaft.
Kreditvertrag abgeschlossen
Ihre Bank schließt den Kreditvertrag ab. Ihr Vorhaben kann starten.
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Was kostet eine Bürgschaft für gemeinwohlorientierte Unternehmen?
Die Kosten setzen sich aus einem einmaligen Bearbeitungsentgelt und einer jährlichen Provision zusammen. Sie rechnen sich in der Regel durch die besseren Kreditkonditionen bei Ihrer Bank.
Einmaliges Bearbeitungsentgelt
des verbürgten Kreditsaldos (zzgl. MwSt.), fällig bei Bürgschaftsübernahme.
Laufende Bürgschaftsprovision
des verbürgten Kreditsaldos (zzgl. MwSt.), jährlich für die Laufzeit der Bürgschaft.
Ihr Vorteil
Durch die Absicherung von bis zu 80 % verbessern sich Ihre Kreditkonditionen bei der Bank. Die Bürgschaft rechnet sich häufig fast von selbst.
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Häufige Fragen zur Bürgschaft für gemeinwohlorientierte Unternehmen
Wer kann eine Bürgschaft für gemeinwohlorientierte Unternehmen bei der Bürgschaftsbank Hessen beantragen?
Eine Bürgschaft für gemeinwohlorientierte Unternehmen können kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Hessen beantragen, deren Geschäftsmodell auf eine soziale, gesellschaftliche, ökologische oder kulturelle Wirkung ausgerichtet ist. Dazu zählen z. B. gemeinnützige GmbHs (gGmbH), gemeinnützige Unternehmergesellschaften (gUG), eingetragene Vereine, Genossenschaften sowie Impact-Start-ups. Voraussetzung ist ein Sitz oder ein Investitionsort in Hessen. Für gemeinnützige Unternehmen muss zudem die Gemeinnützigkeit nach § 51 der Abgabenordnung (AO) anerkannt sein.
Wie hoch ist die maximale Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen für gemeinwohlorientierte / gemeinnützige Unternehmen?
Die Bürgschaftsbank Hessen übernimmt Bürgschaften für gemeinwohlorientierte / gemeinnützige Unternehmen von bis zu 2.000.000 Euro. Der Bürgschaftsanteil beträgt maximal 80 Prozent des Kreditbetrages. Als Beispiel: Bei einem Kredit von z. B. 500.000 Euro übernimmt die Bürgschaftsbank Hessen das Ausfallrisiko für bis zu 400.000 Euro gegenüber der finanzierenden Hausbank.
Wie stellt man den Antrag auf eine Bürgschaft für gemeinwohlorientierte / gemeinnützige Unternehmen?
Der Antrag auf eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen wird über die Hausbank des Unternehmens gestellt. Der Weg läuft so ab: Das Unternehmen spricht seine Bank oder Sparkasse an und bespricht den Finanzierungsbedarf. Die Hausbank prüft den Kreditantrag und stellt bei Bedarf einen Bürgschaftsantrag bei der Bürgschaftsbank Hessen.
Was versteht die Bürgschaftsbank Hessen unter einem gemeinwohlorientierten Unternehmen?
Ein gemeinwohlorientiertes Unternehmen im Sinne der Bürgschaftsbank Hessen ist ein Unternehmen, dessen Kerngeschäft auf eine gesellschaftliche Wirkung ausgerichtet ist: zum Beispiel in den Bereichen Soziales, Bildung, Gesundheit, Kultur oder Umweltschutz. Zusätzlich müssen mindestens 60 Prozent der Gewinne zur Erreichung dieses gesellschaftlichen Ziels reinvestiert werden und die Kapitaldienstfähigkeit des Unternehmens muss gegeben sein.
Welche Finanzierungsvorhaben können mit einer Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen abgesichert werden?
Mit einer Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen für gemeinwohlorientierte / gemeinnützige Unternehmen können Investitionskredite und Betriebsmittelkredite abgesichert werden. Das umfasst die Finanzierung von Maschinen, Ausstattung und Produktionsanlagen, Gründungen und Unternehmensübernahmen, Expansionen in neue Märkte sowie Modernisierungs-, Erweiterungs-, Ersatz- und Transformationsinvestitionen. Nicht förderfähig sind Sanierungskredite, Umschuldungen sowie Unternehmen, die sich in einem Insolvenzverfahren befinden.
Was kostet eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen für gemeinwohlorientierte Unternehmen?
Die Kosten einer Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen setzen sich aus zwei Komponenten zusammen: einem einmaligen Bearbeitungsentgelt von 1,5 Prozent des verbürgten Kreditsaldos (zzgl. MwSt.) bei Bürgschaftsübernahme sowie einer jährlichen Bürgschaftsprovision von 1,5 Prozent des verbürgten Kreditsaldos (zzgl. MwSt.) für die gesamte Laufzeit. Durch die Bürgschaft verbessern sich in der Regel die Kreditkonditionen bei der Hausbank deutlich, so dass sich die Bürgschaft häufig durch den günstigeren Zinssatz refinanziert.
Wie lange dauert die Prüfung eines Bürgschaftsantrags bei der Bürgschaftsbank Hessen?
Die Bearbeitungsdauer eines Bürgschaftsantrags bei der Bürgschaftsbank Hessen hängt von der Vollständigkeit der eingereichten Unterlagen und der Komplexität des Vorhabens ab. Die Bürgschaftsbank Hessen arbeitet eng mit den Hausbanken zusammen, um schnelle und fundierte Entscheidungen zu ermöglichen. Für eine erste unverbindliche Einschätzung zur Förderfähigkeit steht die Bürgschaftsbank Hessen auch vor der formalen Antragstellung zur Verfügung.
Gibt es einen Mindestbetrag für eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank Hessen?
Nein, die Bürgschaftsbank Hessen hat keinen festgelegten Mindestbetrag für Bürgschaften für gemeinwohlorientierte Unternehmen. Entscheidend ist allein der tatsächliche Finanzierungsbedarf des Unternehmens und die wirtschaftliche Tragfähigkeit des Vorhabens. Der maximale Bürgschaftsbetrag liegt bei 2.000.000 Euro bei einem Bürgschaftsanteil von bis zu 80 Prozent des Kreditbetrages.
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Wir beraten Sie kostenlos und unverbindlich, ob Ihre Finanzierung förderfähig ist und welche Schritte als nächstes sinnvoll sind.
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